來源時間為：2020-05-27
原標題::靈活配置混合型證券投資基金(LOF)更新招募說明書(2020年第2號)
靈活配置混合型證券投資基金（
LOF
）
更新招募說明書
（
2020
年第
2
號）
基金管理人：銀華基金管理股份有限公司
基金托管人：中國股份有限公司
重要提示
本基金經中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）2016年6月28日證監許
可
【2016】1442號文準予募集注冊。
本基金的基金合同生效日為
2016
年
10
月
14
日。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注
冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的風險和收益作出實質性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作
出實質性判斷或者保證。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降
低投資單一證券所帶來的個別風險�；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的
金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額基金投資所產生的收益，也可能承擔
基金投資所帶來的損失。投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區
別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投
資方式。
但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替
代儲蓄的等效理財方式。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投
資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收
益預期越高，投資人承擔的風險也越大。本基金是混合型證券投資基金，其預期收益和預期
風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金。
本基金可根據投資策略需要或市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于科創板股票
或選擇不將基金資產投資于科創板股票，基金資產并非必然投資于科創板股票�；鹳Y產投
資于科創板股票，會面臨科創板機制下因投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特
有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、信用風險、集中度風險、系統性風險、政策
風險等。具體風險煩請查閱本招募說明書的“風險揭示”章節的相關內容。
本基金按照基金份額發售面值1.00元發售，在市場波動等因素的影響下，基金份額凈值
可能低于基金份額發售面值。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資人在投資
本基金前，需充分了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，
并承擔基金投資中出現的各類風險，包括市場風險、管理風險、流動性風險、合規性風險。
操作和技術風險以及本基金特有的風險（詳見本招募說明書中“風險揭示”章節）等。本基
金在基金合同生效后二年內（含第二年）不開放申購、贖回業務，但可上市交易。在場內交
易過程中，可能出現基金份額二級市場交易價格低于基金份額凈值的情形，即基金折價交易，
從而影響持有人收益或產生損失。
投資有風險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本招募說明書、基金合同、基金產
品資料概要等信息披露文件，了解本基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期
限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保
證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得可能會高于或低于投資人先
前所支付的金額。投資人應當認真閱讀基金合同、基金招募說明書等信息披露文件，自主判
斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。本基金的過往業績及其凈值高
低并不預示其未來業績表現�；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I績并不構成對本基金業績表
現的保證�；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金
運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
投資人應當通過基金管理人或具有基金銷售業務資格的其他機構購買和贖回基金，基金
銷售機構名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發售公告以及相關披露。
本基金合同約定的基金產品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實施
之日起一年后開始執行
本招募說明書（更新）所載內容截止日為2020年4月27日，有關財務數據和凈值表現截
止日為2020年3月31日，所披露的投資組合為2020年第1季度的數據（財務數據未經審計）。
目
錄
一、緒言...................................................................4
二、釋義...................................................................5
三、基金管理人............................................................10
四、基金托管人............................................................21
五、相關服務機構..........................................................25
六、基金的募集............................................................35
七、基金合同的生效........................................................36
八、基金份額的上市交易....................................................37
九、基金份額的申購與贖回..................................................38
十、基金的投資............................................................49
十一、基金的業績..........................................................63
十二、基金的財產..........................................................64
十三、基金資產估值........................................................65
十四、基金的收益與分配....................................................69
十五、基金的費用與稅收....................................................71
十六、基金的會計和審計....................................................73
十七、基金的自動轉型......................................................74
十八、基金的信息披露......................................................75
十九、風險揭示............................................................81
二十、基金合同的變更、終止與基金財產的清算.................................85
二十一、基金合同的內容摘要................................................87
二十二、基金托管協議的內容摘要............................................100
二十三、對基金份額持有人的服務............................................114
二十四、其他應披露事項...................................................115
二十五、招募說明書的存放及查閱方式........................................116
二十六、備查文件.........................................................117
一、緒言
《定增靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”
或“本招募說明書”）依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）。
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金
運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理
規定》（以下簡稱“《流動性風險管理規定》”）《定增靈活配置混合型證券投資
基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）及其他有關法律法規編寫。
本招募說明書闡述了定增靈活配置混合型證券投資基金的投資目標、策略、風
險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項，投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本
招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由銀華基金管理股
份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的
信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會注冊�；鸷贤羌s定基金
合同當事人之間權利、義務的法律文件�；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人，其持有本基金基金份額的行為本身即表明其對基金合同
的
